На экономическом факультете прошел очередной открытый диалог.

Заместитель руководителя Координационного центра Андрей Ерок встретился со студентами экономического факультета КубГТУ. Темой встречи стала «Дроппинг как одно из лиц современной экономической преступности». Трудно переоценить значимость информирования молодежи по заявленной теме, поэтому выведем ключевые тезисы беседы:

Дроппер – это человек, который предоставляет свои персональные данные, документы, банковские карты или счета другим людям для проведения незаконных, преступных финансовых операций.

Основные способы использования дропперов

• Открытие банковских счетов и получение карт для обналичивания похищенных средств.
• Регистрация юридических лиц и ИП для проведения фиктивных сделок.
• Получение кредитов, которые не планируется возвращать.
• Оформление SIM-карт для мошеннических звонков и сообщений.
• Получение и пересылка товаров, купленных на украденные деньги.
• Создание электронных кошельков для отмывания денег.
• Регистрация аккаунтов на маркетплейсах для мошеннических операций.

Кто становится дроппером:

• студенты и молодые люди, которые ищут лёгкий заработок;
• люди в сложной финансовой ситуации;
• лица с низким уровнем финансовой и правовой грамотности;
• социально уязвимые группы: пенсионеры, безработные;
• люди с зависимостями (алкогольной, наркотической, игровой);
• мигранты, не имеющие стабильного заработка.

Преступники ищут дропперов через соцсети, мессенджеры и доски объявлений. Схема простая: человеку предлагают оформить банковскую карту и за вознаграждение передать её или реквизиты другим лицам. Альтернативный вариант — обналичивание поступающих на карту денег через банкоматы. Такие предложения всегда незаконны и влекут за собой уголовную ответственность.

Признаки мошеннических предложений:

• Обещание высокого дохода за минимальные усилия.
• Просьба предоставить личные документы или банковские карты.
• Предложения работы без оформления трудового договора.
• Отсутствие конкретики в описании обязанностей.
• Требование открыть счёт или оформить кредит «для компании».
• Просьба получить и переслать посылку от незнакомого отправителя.

Соблюдайте правила безопасности:

• Никогда не передавайте личные документы посторонним лицам.
• Не открывайте банковские счета по просьбе других людей.
• Не соглашайтесь на работу, связанную с перечислением денег через ваши счета.
• Проверяйте легальность компании, которая предлагает трудоустройство.
• Не подписывайте документы, содержание которых вы не понимаете. Если нужно, возьмите время на их изучение. Вы имеете на это право.
• Помните: легальные компании не просят сотрудников использовать личные счёта для бизнес-операций.
• При малейших сомнениях проконсультируйтесь с юристом или обратитесь в полицию.